当前，电信网络诈骗、非法洗钱等违法犯罪活动手段不断翻新，涉案账户风险已成为金融安全的重要挑战。临商银行郑旺支行坚决落实监管要求，通过“机制+技术+宣传”三位一体的综合举措，全面构建账户风险防控体系，为辖区群众的资金安全筑牢坚实屏障。
一、强基固本：构建全流程风控机制。支行成立账户风险防控专项工作小组。在账户开立环节，升级“三查三核”标准：查客户身份真实性、查开户用途合理性、查交易背景合规性;核身份证件有效性、核联系方式真实性、核经营场所真实性。对存量账户，支行按“高、中、低”风险等级建立动态台账，每月开展一次全面排查，重点监测快进快出、夜间大额交易等异常行为，做到风险早识别、早预警、早处置。
二、精准宣传：筑牢全民反诈防护墙。支行以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题，开展宣传活动。在社区广场设置宣传展台，通过“案例展板”“现场答疑”等形式，向群众讲解“冒充电商客服退款”“虚假投资返利”等典型诈骗手法。针对老年客户、个体工商户等重点人群，宣传队上门发放《账户安全使用手册》，指导群众开通交易提醒、设置复杂密码，有效提升了公众的风险防范意识。
三、协同联动：凝聚风险防控合力。支行主动对接辖区派出所，建立“警银企”联动机制，定期召开风险研判会议，共享涉诈账户信息。对公安机关推送的涉案账户，支行第一时间采取止付、冻结措施，并配合开展溯源调查。同时，支行通过举办“商户金融安全培训”，引导小微企业规范账户管理，避免因出借、出租账户引发法律风险。
此次系列举措，不仅使支行涉案账户发生率较去年同期下降，更赢得了辖区群众的广泛认可。该行表示，下一步将持续深化账户风险防控工作，以“时时放心不下”的责任感，守护好群众的“钱袋子”，为维护区域金融稳定贡献坚实力量。(临商银行郑旺支行：孙晓玉) |
